Среди выявленных за 9 месяцев этого года в регионе «нелегалов» – компания с признаками финансовой пирамиды, нелегальный кредитор, а также одна организация, незаконно привлекавшая инвестиции.
Всего же в России было выявлено почти 5800 незаконных участников финансового рынка, более половины из которых составляли проекты, организованные по принципу пирамид. Большинство действовали исключительно в интернете, используя для продвижения мессенджеры.
Обращение в подобные структуры грозит гражданам финансовыми проблемами. Поскольку деятельность теневых игроков незаконна, права вкладчиков и заемщиков в этом случае никак не защищены. Мошенники часто утаивают истинные условия сделки, а персональные данные клиентов могут использовать в преступных схемах.
Кроме пирамид и нелегальных кредиторов риск для граждан представляют компании, которые незаконно привлекают инвестиции. Легально вести эту деятельность могут только те банки, брокеры и другие финансовые организации, которые находятся под надзором Банка России, а также лица, встречно предоставляющие ценные бумаги.
Все остальные, кто предлагает «выгодные вложения», действуют вне правового поля. За это предусмотрена административная ответственность (штраф до 1 млн рублей) и включение в предупредительный список Банка России, который используют многие государственные и коммерческие компании в том числе и для проверки деловой репутации. Среди других мер – повышение уровня риска на платформе «Знай своего клиента», информацию с которой банки учитывают, выстраивая взаимодействие с клиентами, а также угроза блокировки сайта за распространение информации о незаконном привлечении инвестиций.
«Если компания намерена оказывать финансовые услуги, то она должна получить лицензию Банка России и быть включенной в реестр регулятора. Прежде чем начать сотрудничать с организацией, рекомендуем проверить ее на сайте Банка России в специальном разделе «Проверить участника финансового рынка». Если такого юридического лица в реестре нет, значит, он оказывает услуги нелегально, обращаться к нему не стоит», – рассказал эксперт ярославского отделения Банка России Андрей Филатов.
Фото: freepik.com
Всего же в России было выявлено почти 5800 незаконных участников финансового рынка, более половины из которых составляли проекты, организованные по принципу пирамид. Большинство действовали исключительно в интернете, используя для продвижения мессенджеры.