В Ярославской области за 2020 год сотрудниками Банка России было выявлено 6 организаций с признаками ведения недобросовестной деятельности на финансовом рынке: 4 нелегальных кредитора и 2 финансовые пирамиды. А в масштабах всей России зафиксировано более 1,5 тысяч организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Среди них 821 "черный кредитор", 222 организаций с признаками финансовых пирамид, 395 нелегальных форекс-дилеров. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
«Сегодня большинство нелегалов ведут свою мошенническую деятельность в Интернете. Поэтому риск пострадать от злоумышленников резко возрастает. Физически мошенники могут находиться за сотни и тысячи километров от жертвы, в том числе за рубежом. У интернет-мошенников нет территориальных границ. Об этом должны помнить потребители финансовых услуг, чтобы не стать жертвой мошенников и не потерять свои деньги», - предостерегает заместитель управляющего ярославским отделением Банка России Евгений Ефремов.
Мошенники активно используют новые технологии, эксплуатируют «модные» темы и применяют методы психологического воздействия. Для раскрутки проектов они привлекают популярных блогеров, активно используют мессенджеры. Так, для привлечения аудитории мошенники в социальных сетях предлагают потенциальным клиентам принять участие в "экономических играх", интерактивных тестах, опросах, размещают баннеры с обещанием «легких» денег. Затем мошенники включают методику социального инжиниринга и вовлекают жертву в незаконную финансовую схему.
Банк России видит своей основной задачей сокращение срока жизни нелегальных организаций и скорейший вывод их с рынка. Это позволит защитить интересы потребителей и снизить риски их возможных финансовых потерь. Информацию обо всех выявленных случаях незаконной деятельности регулятор передает в правоохранительные органы, регистраторам доменных имен и другим структурам для пресечения деятельности нелегалов и их сайтов. По результатам рассмотрения материалов, направленных Банком России в в 2020 году возбуждено более 110 уголовных дел, около 650 административных дел, принято 1,6 тысяч иных мер реагирования (разделегирование сайтов, представления об устранении нарушений закона, исковые заявления об обязанности изменить наименования, о запрете деятельности и другое).
«Не стоит верить настойчивой рекламе и вкладывать свои сбережения, надеясь на доход от высоких процентов. Важно проявлять здоровый скептицизм, получая необычные предложения с повышенной доходностью или «легким» кредитом, особенно в Интернете. Прежде чем воспользоваться финансовой услугой, проверьте, легально ли работает компания, есть ли у нее лицензия Банка России, состоит ли она в реестре регулятора. Всю эту информацию можно узнать на сайте Центрального банка Российской Федерации и в его мобильном приложении "ЦБ онлайн", - советует Евгений Ефремов.